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值得注意的是内资商业保理公司注册目前是试点范围,结合中国国情来看,中外合资的保理公司更适合企业发展。
为此,众多资本也是争相布局,如上海陆金所成立了平安商业保理公司。随后,阿里巴巴、京东等也各自拥有了自己的保理公司。国泰君安指出,供应链金融风起,商业保理成新宠;而国信更是直言,商业保理是供应链金融里增速快的子版块,没有之一。
根据中国服务贸易协会商业保理专业委员会发布的《2014年中国商业保理行业发展报告》预计,到2015年底,商业保理业务量将达到1600亿元,未来三到五年我国商业保理的业务量将达到5000亿元。
对此,上海民耕资产管理有限公司总经理周康表示,经济转型带动新兴产业中小企业融资需求提升,而传统金融的困境导致了中小企业融资难、融资贵问题更加凸显。在政策利好和利率下行推动下,供应链金融为解决中小企业融资难得以发展。而商业保理本身是在整个贸易体系下衍生出来的,供应链金融正聚焦在保理这一细分的操作模式。
抢跑进行时
保理作为供应链金融的核心载体之一。数据显示,从2005年到2011年,全球保理业务量翻了一番,平均年增长12%。在主要经济体中,中国保理业的增速排名一,平均年增长达到惊人的96%。同时,前瞻产业研究院的一份报告显示,预计2014年我国保理行业交易量突破3万亿,达到3.5万亿元。2018年将达到5.39万亿元。
而商业保理更是皇冠上的明珠,因其行业空间大、适用企业更为广泛、政策刚刚放开、杠杆率高、贴合供应链等优势,自2012年以来,商业保理业务规模年均复合增速150%。国泰君安数据统计显示,2013年下半年以来有34家上市公司通过转型商业保理切入供应链金融,且2014-2015年有明显加速的趋势。
所谓商业保理,指供应商将基于其与采购商订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商,由保理商为其提供应收账款融资、应收账款管理及催收、信用风险管理等综合金融服务的贸易融资工具。商业保理的本质是供货商基于商业交易,将核心企业(即采购商)的信用转为自身信用,实现应收账款融资。
原来的商业保理更多局限在大型的生产型或贸易型的国有企业,或者作为上市公司自身进行整个资金管理跟相应资产配置的工具。近几年,随着国家对商业保理市场的放开,商业保理逐渐为市场所熟知,商业保理公司的数量也呈现出了几何增长。
不过值得一提的是,虽然有众多巨头公司争相布局这一领域,但商业保理仍然独具发展潜力。相对于中国的经济总量而言,我们的保理业务发展是相对滞后的。数据统计,2012年发达国家和地区的保理业务总量占GDP总量可达20%,如中国台湾为19.5%,英国为16.8%,但是我们的占比只有5.47%。这中间的差距,由此可见一斑。